日盛行員盜客戶4424萬 重罰600萬
中時電子報 – 2016年8月17日 上午5:50
假裝替客戶投保，實際上挪用現金。日盛銀行新營分行沈姓行員在5年期間，利用取得客戶網銀密碼私自轉帳、謊稱投保投資型保單、動用客戶贖回的基金款項等手法，挪用17位客戶共4424萬元。
金管會銀行局副局長邱淑貞說：「犯罪手法及情況算近年比較嚴重者」。金管會對日盛銀罰鍰600萬元，同時暫停新營分行受理新客戶辦理金錢信託及銷售保單6個月。
邱淑貞表示，銀行應落實行員輪調制，這位行員在新營分行已有9年之久，同時客戶與理專間也可能過度信任，將一些密碼、印鑑交給理專。
沈姓女行員是從100年1月開始用各種方式挪用客戶資金，一直到今年5月13日有客戶發現自己帳戶內資金短少，向日盛銀新營分行投訴，銀行才驚覺沈姓理專以假保單騙客戶說是替其投保投資型保單；私自用客戶網銀轉帳及挪用客戶以金錢信託投資基金的錢，時間長達5年多，涉及17位客戶，金額高達4424萬元，目前沈姓行員已被銀行解職，並遭警方收押。
日盛銀今年5月17日通報金管會，昨天金管會即是對此案作出行政裁罰，認為日盛銀網路銀行業務對於確認客戶本人申辦、領取及資料正確的機制有缺失，平日的自行查核、內部稽核作業都未能發現異常，且此案違法時間、所得利益及違法情事都較嚴重。
先前有銀行也因行員舞弊挪用客戶帳戶內資金，後來都由銀行先補回款項，再向不法行員追討，但由於沈姓女行員已被收押禁見，日盛銀則以無法確認客戶與行員間是否有借貸行為，且其中有客戶與行員有親屬關係為由，尚不願先償還客戶被挪用款項。
對此，邱淑貞說，會請銀行儘快與客戶協商，儘速解決此事。
稍晚日盛銀也發布新聞稿，直指金管會的裁罰是「重重打擊所有員工過去幾年兢兢業業的苦心成果，我們除了心痛，更是滿滿的遺憾」。金管會對此表示，若日盛銀不服裁罰，可走行政救濟，金管會尊重其發言自由。
